На руснаци започнаха да им блокират сметките в американски банки при опити за извършване на плащания чрез тези банки от руски IP-адреси.
преди час
Актуализирано: преди 38 минути
Диего Торес Силвестре (CC BY 2.0)
Американските банки започнаха да блокират сметките на руснаци, когато те се опитаха да използват техните услуги от Русия, по-специално за извършване на превод или плащане, казаха пред RBC адвокати, запознати с проблема.
Те казват, че броят на тези случаи рязко се е увеличил от края на миналата година. Банките могат да блокират сметки на руски IP адрес въз основа на изпълнителна заповед 14071 и разяснения на OFAC от март 2022 г., които установяват забрана за предоставяне на правни и финансови услуги на лица, намиращи се в Русия, обясни Денис, ръководител на практиката за санкционно право и съответствие в адвокатска кантора КИАП.
„Това се дължи на факта, че американското санкционно законодателство се основава на концепцията за „лица в Русия“, тоест връзката не е с гражданството, а по-скоро с местоположението. Никой от клиентите не оспори решенията на банките“, отбеляза Дмитрий Дорошко, старши адвокат по сливания и придобивания в ASB Consulting Group.
Блокирането на акаунти по IP адрес е проява на склонността на банките към прекомерно спазване на изискванията за санкции (overcompliance), казва старши партньорът на Pen & Paper Антон Наменов. „Виждаме главно ситуации на свръхспазване от страна на големи американски банки като Wells Fargo“, добави адвокатът.
Според него OFAC наистина съветва компаниите, предоставящи парични преводи и услуги за онлайн сметки, да блокират сметките на клиенти, които се опитват да извършват плащания от санкционирана територия. Но тази препоръка се отнася за територии, срещу които са въведени всеобхватни териториални санкции: Куба, Иран, Северна Корея, Сирия, Крим, „ДНР“ и „ЛНР“. Русия все още не е една от тези територии, отбеляза Именов.
Американските банки все още нямат забрана за използване на мобилните им приложения от Русия, но могат да проследяват IP адресите на клиентите, за да установят тяхното местожителство, добави Екатерина Попова, партньор в консултантската компания ITSWM.
„Банките в страни, които са се присъединили към международните санкции, не обслужват клиенти, постоянно пребиваващи в Русия. Това се дължи на рисковете от среща с клиенти, които заобикалят или помагат за заобикаляне на санкциите“, заключи Попова.